Libérer votre potentiel financier
Pourquoi engager une conseillère financière?
Gérer ses finances, ce n’est pas seulement parler d’argent, c’est surtout planifier sa vie et protéger ce qui compte le plus. Une conseillère financière vous accompagne pour :
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Clarifier vos objectifs : maison, retraite, études des enfants, projets d’affaires.
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Mettre en place une stratégie adaptée à votre réalité et à vos priorités.
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Protéger votre avenir grâce à des solutions qui réduisent les imprévus.
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Gagner du temps et de la tranquillité d’esprit en laissant une experte s’occuper des détails complexes.
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Faire grandir vos ressources en profitant de conseils éclairés et personnalisés.
En résumé : une conseillère financière, c’est une alliée de confiance qui vous aide à prendre des décisions importantes avec sérénité et assurance.
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SERVICES
Fonds communs ou fonds distincts, quelle est la différence?
Nombreux sont les investisseurs qui ont entendu parler des fonds communs de placement et de leur potentiel en termes de croissance du patrimoine.
Les fonds distincts, un peu moins connus, présentent aussi leur caractéristique et avantages propres.
Dans les deux cas, on parle de placement en gestion commune, c'est-à-dire qu'on combine l'argent de nombreux investisseurs afin de générer des économies d'échelle et vous donne des occasions qui ne pourraient pas vous être offertes autrement.
Les fonds distincts sont gérés par des gestionnaires de portefeuille qualifiés, vous offrent un large éventail de fonds et sont investis dans des portefeuilles bien conçus et diversifiés. Contrairement aux fonds communs, ils ne peuvent être offerts que par une compagnie d'assurance et sont utilisés comme protection éventuelle contre les créanciers, ainsi que leurs caractéristiques de transfert de patrimoine et de planification successorale. Ils offrent également des garanties à l'échéance et au décès, d'où leurs frais de gestion plus élevés.
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Placements fonds communs et fonds distincts
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CELI - CELIAPP
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REER - REEE
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CRI
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FERR - FRV - FNB
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Placements non-enregistrés
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Analyse de besoins pour particuliers et entreprises
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Analyse à la retraite
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Projection de résultats
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Optimisation fiscale
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Gestion de patrimoine
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Assurance de personne
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Assurance vie temporaire
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Assurance vie permanente
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Assurance maladie grave
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Assurance invalidité
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Assurance vie universelle
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Assurance participative
Votre avenir mérite un plan solide.
E.R.Milliard Services Financiers vous offre des solutions pour tous vos besoins en épargne et en assurance de personnes pour les particuliers et les entreprises. Des étapes pour constituer une mise de fonds pour un achat de propriété jusqu'à votre planification de retraite en passant par votre convention entre associés, vous êtes accompagnés pas à pas dans vos démarches afin d'optimiser vos finances et vous assurer la maximisation de votre patrimoine.
E.R.Milliard Services Financiers se distingue par la qualité de son service, sa rigueur et son indépendance. En effet, nous travaillons avec tous les leaders de l'industrie et conseillons les produits offerts par les différentes institutions financières et assureurs avec impartialité et rigueur selon votre situation. Nous ne servons pas une institution, nous servons vos intérêts.
Esther Roy Milliard
Et si nous discutions?
Lorsqu'il est temps de parler d'argent, il est important de le faire avec une personne de confiance et compétente. Vous aimeriez mieux comprendre vos finances et aussi comment je peux vous accompagnez afin d'être mieux protégé et avoir des objectifs financiers qui vous ressemblent.